Za obvezne mirovinske fondove (OMF) 2024. godina bila je približno jednako uspješna kao i rekordna godina ranije. U najliberalnijoj kategoriji A ostvaren je prosječan prinos od 13,27 posto, dok je od osnivanja iznosio 7,74 posto.
Za kategoriju B prinos je lani iznosio 9,68 posto, a prosjek od osnivanja je 5,40 posto, dok je u kategoriji C prošlogodišnji prinos bio na razini od 3,55 posto, a od osnivanja 3,36 posto. Uspješni rezultati, kako su rekli predsjednici uprava društava za upravljanje OMF-ima prilikom njihova predstavljanja, posljedica su “pozitivnih makroekonomskih kretanja, pažljivog upravljanja imovinom, korištenja dobrih investicijskih prilika i daljnje diverzifikacije ulaganja”, piše Jutarnji list.
Kada se isplati?
Što to znači za članove mirovinskih fondova? Onome tko je primao prosječnu plaću i bio član fonda B kategorije nakon 23 godine mirovinske štednje stanje na računu krajem prošle godine bilo je 26.186 eura. Pritom je ukupno uplatio 14.911 eura doprinosa, dok mu je fond u prosjeku zaradio dodatnih 11.275 eura.
Zarada ostvarena ulaganjima mirovinskog fonda, rekao je Gordan Šumanović, predsjednik Uprave RBA društva za upravljanje obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima, čini 43 posto ukupne vrijednosti stanja na računu.
Premda su ostvarene zarade zavidne, OMF-ovi su se proteklih godina našli u situaciji da je prilikom umirovljenja velik broj njihovih članova radije birao jednostupnu mirovinu, prebacujući štednju iz drugog u prvi mirovinski stup.
Odgovor na pitanje kada dvostupna mirovina postaje isplativa nije jednostavan jer ovisi o većem broju parametara, ali izračun “mirovinaca” pokazuje da je na računu potrebno imati iznos od 33.000 eura. Uslijed zakonskih izmjena broj korisnika dvostupne mirovine lani je ipak povećan, a brojke pokazuje da njihov udjel dosegao 35 posto, nakon što je godinu ranije iznosio samo 21 posto.
Imovina pod upravljanjem OMF-a lani je porasla za tri milijarde eura ili 14,8 posto i dosegla je vrijednosti od 23,2 milijarde eura. Od osnivanja su zaradili 9,3 milijarde eura. Prema riječima “mirovinaca”, to dokazuje “sposobnost upravljanja imovinom svojih članova” te da su mirovinski fondovi “dugoročno otporni, pouzdani i učinkoviti”.
